ABD merkezli bankacılık devi Capital One Financial, eski ABD Başkanı Donald Trump ve Trump Organization'a bağlı 300'den fazla banka hesabını 2021 yılında kapatma kararını Cuma günü yaptığı açıklamayla savundu. Banka, bu hesapların kapatılmasının nedeninin, para aklamayı önleme mevzuatı kapsamında yapılan kapsamlı bir inceleme olduğunu belirtti. Trump Organization avukatları ise hesap kapatma işleminin siyasi saiklerle yapıldığını öne sürerek buna itiraz etmişti.
Para Aklama İncelemesi ve Hesap Kapatma Süreci
Capital One, söz konusu hesapların kapatılmasının 'olası para aklama faaliyetlerine karşı yürütülen rutin bir uyum sürecinin' parçası olduğunu açıkladı. Banka yetkilileri, 11 Eylül saldırılarının ardından sıkılaştırılan yasal düzenlemeler ve mevcut bankacılık politikaları gereği, müşteri hesaplarının düzenli olarak risk değerlendirmesinden geçirildiğini ifade etti. Bu değerlendirmeler sırasında Trump Organization hesaplarında tespit edilen bazı işlemlerin, bankanın risk iştahı ve yasal yükümlülükleri çerçevesinde kabul edilemez bulunduğu öne sürüldü. Ancak banka, söz konusu işlemlerin ayrıntılarına ilişkin herhangi bir bilgi paylaşmadı.
Trump Organization avukatları ise Capital One'ın bu kararının, Trump'ın siyasi kimliğine yönelik ayrımcılık olduğunu ve bankanın 2021'deki Kongre baskını sonrası Trump'ı hedef aldığını savunuyor. Avukatların mahkemeye sunduğu dilekçede, hesap kapatma işleminin diğer müşterilere uygulanan prosedürlerden farklı şekilde ve 'olağan dışı bir hızla' gerçekleştirildiği iddia ediliyor. Ayrıca, bankanın Trump Organization'a herhangi bir gerekçe sunmadığı ve hesapların dondurulmasının şirketin milyonlarca dolarlık işlemlerini ciddi şekilde aksattığı ifade ediliyor.
Hukuki ve Siyasi Boyut
Bu gelişme, 2021 yılında eski başkanın iş imparatorluğunun birçok bankayla ilişkisinin kesilmesi sürecinin bir parçası olarak değerlendiriliyor. Trump'ın 2016 başkanlık seçimlerinin ardından Deutsche Bank ve diğer bazı finans kuruluşları da Trump Organization ile bağlarını sınırlamış veya tamamen kesmişti. Söz konusu hesap kapatma olayı, Trump'ın işletmelerinin finansal zorluklarla karşı karşıya kaldığı bir dönemde gündeme geldi. Trump Organization'ın ayrıca New York'ta haftalarca süren sivil dolandırıcılık davasıyla karşı karşıya olduğu ve 250 milyon dolardan fazla tazminat talebiyle yargılandığı bir süreçte bu gelişme, eski başkanın hukuki sorunlarını derinleştiriyor. Bankanın hesap kapatma gerekçesinde para aklama mevzuatına atıfta bulunması, Trump'ın finansal işlemlerine yönelik daha geniş çaplı incelemelerin de habercisi olabilir.
Uzmanlar, Capital One'ın bu açıklamasının hem hukuki süreçte bir savunma mekanizması hem de itibar riskini yönetme çabası olarak görüyor. Trump'ın avukatları, banka kayıtlarının ifşa edilmesi için yasal süreç başlatmış durumda. Dava sonucunda bankanın kararının arkasındaki somut kanıtların ortaya çıkması, ABD'de siyaset-finans ilişkileri açısından önemli bir içtihat oluşturabilir.
Türkiye Açısından Değerlendirme
Bu gelişme doğrudan Türkiye'yi ilgilendirmese de, ABD'de finansal kurumların siyasi figürlere yönelik uygulamalarının ortaya çıkardığı hukuki ve etik tartışmalar, uluslararası iş dünyası ve bankacılık sistemleri için bağlayıcı olabilir. Türk bankaları ve iş insanları, ABD'deki yaptırım riskleri ve 'de-risking' (risk azaltma) eğilimleri nedeniyle benzer durumlarla karşılaşabiliyor. Bu nedenle, bu davanın sonucu, ABD'de faaliyet gösteren Türk şirketleri ve yatırımcılar için de emsal teşkil edebilecek niteliktedir. Ayrıca, ABD'nin finansal kara listeleri ve para aklama karşıtı mevzuatını sıkılaştırması, uluslararası ticaret yapan Türk firmalarını da etkileyebileceğinden, sürecin takip edilmesi önem arz ediyor.
